События недели Новостная лента

Мошенничества при получении кредита

Финансовое мошенничество, несмотря на все существующие виды борьбы с ним, активно процветает в нашей стране и с легкостью приспосабливается к новым способам его предотвращения.
Как правило, от подобных махинаций страдают прежде всего и лица, выдающие кредит, и непосредственно сами заемщики денежных средств для определенных приобретений.

В независимости от того, какое место вы занимаете на социальной лестнице, являетесь ли вы влиятельным бизнесменом, домохозяйкой или студентом первого курса, не исключено, что в один прекрасный день вы получите известие о собственном кредите на довольно значительную сумму.
Что самое интересное, вы об этом кредите даже и не помышляли, зато о нем долго размышлял другой человек, который решил без малейших угрызений совести взять вышеуказанный кредит на ваше имя и под вашу ответственность.

В первую очередь вы потеряете уйму личного времени, чтобы доказать обратное, плюс к этому значительно ухудшается сама кредитная история. Но не нужно сильно расстраиваться, поскольку вы практически всегда сможете доказать свою непричастность к подобному незаконному займу. В любом случае все материальные потери ложатся тяжким грузом именно на кредитора, то есть на банковское учреждение, а не на несчастного заемщика.

Чаще всего мошенники просто стараются взять кредит на имя другого человека, естественно, не поставив его в известность. В результате банк считает, что кредит на сумму в 600-700 тыс. руб. взяли именно вы, и начинает предъявлять вам соответствующие требования по его возврату.
Что касается Российской Федерации, то это касается в основном не слишком крупных кредитов. К примеру, мошенник вряд ли сможет получить в солидном банке ипотечный кредит на покупку квартиры или кредит на дорогой автомобиль с помощью поддельных документов. Но вот при выдаче потребительских кредитов банковские работники, как правило, редко проводят доскональную проверку личности нового заемщика, в результате чего банк может напороться на довольно серьезные денежные проблемы.
Мошенники просто обожают невнимательных кредиторов и с удовольствием пользуются таким финансовым попустительством.

Чаще всего при получении небольшого кредита банковское учреждение требует у потенциального заемщика какие-нибудь документы, подтверждающие его личность. Это может быть как обычный паспорт, так и водительское удостоверение. Кроме этого, кредитор вправе потребовать и другие дополнительные документы, например, предоставить бумагу о предыдущих кредитах или справку с места работы о реальной зарплате.

Схема получения мошеннического кредита довольно проста и не требует каких-либо серьезных изощрений. Все, чем может владеть потенциальный мошенник на данный момент – это только персональные данные «несчастного», включая информацию из паспорта, регистрационный адрес и еще парочка-другая подобных сведений согласно требованиям кредитора. В этом случае жулик без труда сможет получить потребительский кредит практически в любом магазине.
Но здесь важны два условия. Во-первых, сумма кредита не должна быть слишком большой, и, во-вторых, банковский работник, непосредственно занимающийся выдачей кредита, должен быть сообщником мошенника, у которого нет реального паспорта жертвы.

Тем не менее, вышеназванные сообщники встречаются достаточно редко, в результате чего мошеннику необходимо проявить определенную изобретательность. Например, финансовый жулик может просто подделать паспорт или военный билет жертвы, заменив чужую фотографию своей.

События недели is powered by

Каталог обзоров